Tóm gọn băng cho vay nặng lãi 4.0, quản lý con nợ bằng phần mềm

Ngày 29-10, Cơ quan CSĐT CAQ3 cho biết, đang tạm giữ Đoàn Gia Phú (SN 1992, quê Hà Nội), Nguyễn Hoàng Đức (SN 1984), Nguyễn Thế Vinh (SN 1990, quê Hưng Yên), Nguyễn Hùng Long (SN 1994), Trần Hải Nam (SN 1991, cùng tạm trú tại P2Q3) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Qua công tác quản lý địa bàn, lúc 8 giờ ngày 7-10-2020, Ban chỉ huy CAQ3 chỉ đạo Đội Cảnh sát hình sự (CSHS) kết hợp với Công an phường 2 của quận bất ngờ kiểm tra hành chính căn nhà số 16/55/47 Nguyễn Thiện Thuật (P2Q3). Lúc này, các đối tượng trên có mặt đầy đủ trong nhà. Tại đây, lực lượng công an phát hiện nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi và đưa các đối tượng về trụ sở để làm rõ.

Tiến hành đấu tranh, các đối tượng lần lượt khai nhận hành vi phạm tội. Theo đó, ngày 28-8-2018, Phú rời Hà Nội vào TPHCM sinh sống. Y thuê nhà tại số 16/55/47 Nguyễn Thiện Thuật để buôn điện thoại cùng với Đức. Do kinh doanh không hiệu quả, khoảng tháng 5-2019, Phú và Đức bàn bạc cùng với Tố (giám đốc Công ty TNHH Đầu tư thương mại và dịch vụ Đ.K, địa chỉ tại P.Sài Đồng, Q.Long Biên, Hà Nội) hùn mỗi người từ 200 - 300 triệu đồng để cho vay nặng lãi ở TPHCM.

Phú, Đức, Vinh, Long, Nam tại cơ quan điều tra - Ảnh: Công an cung cấp.

Theo đó năm 2018, Phú, Đức hùn hạp buôn bán điện thoại tại căn nhà thuê trên đường Nguyễn Thiện Thuật (quận 3). Sau đó tháng 5-2019, cả hai hùn vốn (mỗi người 200-300 triệu đồng) cùng giám đốc một công ty ở Hà Nội để hoạt động cho vay nặng lãi ở TP.HCM.

Phú, Đức điều hành và thuê Vinh, Long, Nam giúp sức với mức lương 6-8 triệu đồng/tháng, hưởng thêm % hợp đồng. Nhóm tạo tài khoản lĩnh vực tài chính trên Facebook. Khi khách hàng có nhu cầu vay sẽ được Vinh tư vấn, báo lại nhóm phân công người tiếp xúc.

Khi gặp khách hàng, nhóm thường yêu cầu người vay đăng xuất iCloud điện thoại. Nếu khách hàng đồng ý, nhóm đổi iCloud mới, làm hợp đồng. Để ngụy trang, các trường hợp cho vay được làm hợp đồng bán, thuê điện thoại. Sau đó chụp CMND, thẻ căn cước, ảnh người vay để lưu hồ sơ quản lý.

Băng nhóm cho vay từ 4-12 triệu đồng, lãi suất trên dưới 20%, trả trong 50 ngày. Mọi hoạt động cho vay được quản lý bài bản bằng phần mềm với đầy đủ thông tin...    

QUẢN LÝ CON NỢ BẰNG PHẦN MỀM

Mọi quy trình hoạt động việc cho vay của nhóm Phú rất bài bản. Phú mua phần mềm tin học để quản lý, không ghi sổ sách bằng giấy. Trong đó, cập nhật đầy đủ thông tin, như: mã khách hàng, tên khách hàng, tiền giao khách, thời gian vay, tiền đã đóng, còn phải đóng, tình trạng, ngày phải đóng tiền... Đến cuối ngày, Long cập nhật vào phần mềm. Theo lời khai của Phú, trang quản lý này mới lập từ tháng 4-2020. Trước đó, nhóm Phú cũng quản lý hoạt động cho vay bằng sổ sách, nhưng tất cả đều đã bị hủy.

Thông qua kết quả kiểm tra phần mềm cho thấy, hiện có 78 người vay, với số tiền hơn 487 triệu đồng, đã thu được gần 260 triệu đồng, số còn lại vẫn đang tiếp tục đóng. Ngoài ra, đã có 124 người vay với số tiền hơn 725 triệu đồng đã trả nợ xong, với tổng mức thu cả gốc và lãi là gần 907 triệu đồng. Số tiền vay dao động từ 4 - 12 triệu đồng, lãi suất khoảng 20%, trả trong vòng 50 ngày. Chỉ khi khách hàng thanh toán xong nợ thì Phú và đồng bọn sẽ làm thủ tục thoát "iCloud" cho điện thoại của khách hàng.

Đoàn Gia Phú

Phú và Đức trả cho Long, Kiên, Nam, Vinh mỗi người 5 triệu đồng/tháng, bao ăn, ở. Riêng phần lợi nhuận, trước ngày 1-11-2019 thì tổng lợi nhuận sẽ chia đều làm 3, ngoài Phú, Đức còn có Tố cùng hưởng. Sau đó, Tố rút vốn. Nếu tính từ lúc bắt đầu cho vay đến trước khi Tố rút vốn, số lợi nhuận đã ở mức hơn 587 triệu đồng/người.

Tại cơ quan điều tra, Vinh thành khẩn khai nhận: Ngoài số tiền 5 triệu đồng/tháng, mỗi hợp đồng Vinh còn được trả thêm 100 ngàn đồng. Phần lớn giao dịch, Đức sẽ chuyển tiền cho khách vay. Khi khách hàng không đóng hoặc đóng trễ thì Vinh sẽ khóa "iCloud" lại, khách hàng đóng đủ thì chúng mới thoát "iCloud" cho khách hàng. Long khai nhận, được Phú trả lương 8 triệu đồng/tháng, bao ăn, ở. Mỗi hợp đồng ký với khách, Long cũng được trả thêm 100 ngàn đồng. Tương tự, Nam được trả 6 triệu đồng/tháng, kèm 100 ngàn đồng/hợp đồng lập xong.

Sau khi củng cố hồ sơ, CAQ3 tạm giữ hình sự 5 đối tượng để phục vụ điều tra. Riêng Kiên hiện đang sống tại Hà Nội, cơ quan điều tra sẽ tiếp tục làm rõ, xử lý.