Rao bán tài sản thế chấp
Năm 2007, Agribank - Chi nhánh Tân Bình ký hợp đồng tín dụng, cho Công ty TNHH sản xuất xây dựng và thương mại Bình Nghĩa (Công ty Bình Nghĩa), ông Bùi Trung Kiên, bà Nguyễn Thị Vân vay vốn 2 lần. Tài sản đảm bảo cho 2 khoản vay trên là quyền sử dụng đất tại thửa 51, tờ bản đồ số 05 (theo tài liệu năm 2001) tại phường 7, quận Gò Vấp, TP.HCM. Địa chỉ tài sản tại số 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp; diện tích 1.472.2m2.
Khu đất này có mục đích sử dụng là đất sản xuất kinh doanh (xây dựng cửa hàng trưng bày, giới thiệu và bảo hành ô tô). Chủ sở hữu tài sản là bà Nguyễn Thị Vân và ông Bùi Trung Kiên.
Tại thời điểm thế chấp, theo các hợp đồng thế chấp, Agribank Chi nhánh Tân Bình không ghi nhận thế chấp phần tài sản là công trình trên đất.
Hiện tại khoản nợ của Công ty Bình Nghĩa đã bị quá hạn nhiều ngày và chuyển sang nhóm nợ xấu do bên vay vốn vi phạm nghĩa vụ trả nợ. Nên ngân hàng rao bán đấu giá khu đất trên với giá khởi điểm 55.800.000.000 đồng.
Toàn bộ khoản nợ Công ty Bình Nghĩa được đấu giá theo nguyên trạng (bao gồm khoản nợ, tình trạng pháp lý và các rủi ro tiềm ẩn) và theo phương thức “có sao bán vậy”.
Người tham gia đấu giá khoản nợ có trách nhiệm xem xét, tìm hiểu các hồ sơ khoản nợ, tài sản bảo đảm và tự xác định tình trạng của khoản nợ theo hiện trạng thực tế, các hồ sơ pháp lý của khoản nợ và tự xem xét, tìm hiểu tình trạng thực tế của tài sản bảo đảm cho khoản nợ trước khi quyết định tham gia đấu giá.
Tài sản bảo đảm nêu trên đang phát sinh tranh chấp, Agribank cũng đã làm việc với các bên để thuyết phục, yêu cầu chủ sở hữu tài sản là Bà Nguyễn Thị Vân hợp tác với Ngân hàng xử lý tài sản đã thế chấp bảo đảm khoản vay, bảo đảm thi hành án nhưng không có kết quả.
Agribank đã khởi kiện Công ty Bình Nghĩa, sau đó TAND TP.HCM đã tuyên xử theo bản án số 874/2014/KDTM-ST ngày 31/7/2014. Agribank đã yêu cầu Chi cục Thi hành án quận Gò Vấp tiến hành các thủ tục thi hành án đối với bản án số 874/2014/KDTM-ST để thu hồi nợ cho Ngân hàng.
Một khu đất 3 hợp đồng thế chấp
Theo tìm hiểu, quyền sử dụng đất tại địa chỉ 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp đang vướng 3 tranh chấp dẫn đến việc cưỡng chế kê biên tài sản thi hành án của Cục Thi hành án quận Gò Vấp 6 năm không đạt kết quả.
Cụ thể, tranh chấp hợp đồng vay tiền ngày 12/12/2009 không biện pháp bảo đảm giữa bà Nguyễn Thị Vân và bà Lê Thị Lan, ông Định Văn Nam với số tiền 23 tỷ đồng.
Liên quan vụ tranh chấp này, TAND quận 10 đã ban hành quyết định 91/2010/HGT-DS-ST ngày 14/10/2010 công nhận sự thỏa thuận của các đương sự của TAND quận 10. Chi cục Thi hành án Quận 10 cũng đã ban hành Quyết định thi hành án số 511/QĐ-THA ngày 8/12/2010, ra Quyết định số 23/QĐ-THA về kê kiên tài sản ngày 17/1/2011; biên bản kê biên tài sản đã thế chấp tại Agribank ngày 28/11/2011, tài sản kê biên là Quyền sở hữu nhà và Quyền sử dụng đất số 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp.
Tiếp đến là tranh chấp hợp đồng đổi đất nhận nền nhà (công trình, tài sản xây dựng trên khu đất tại 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp) giữa chủ tài sản bà Nguyễn Thị Vân, ông Bùi Trung Kiên và Công ty Bình Nghĩa. TAND quận Gò Vấp ban hành Quyết định 139/2012/QĐST-DS ngày 11/4/2012 công nhận sự thỏa thuận của các đương sự, theo đó, bà Nguyễn Thị Vân, ông Bùi Trung Kiên có trách nhiệm bàn giao toàn bộ công trình, tài sản đã xây dựng trên khu đất tại địa chỉ số 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp cho Công ty Bình Nghĩa sở hữu để trừ vào số nợ 15 tỷ đồng mà bà Vân, ông Kiên nợ Công ty.
Sau đó, TAND TPHCM tiếp tục ban hành Quyết định số 02/2013/QĐDS-GĐT ngày 5/2/2013 về tranh chấp hợp đồng đổi đất nhận nền nhà chấp nhận quyết định kháng nghị giám đốc thẩm số 30/2012/QĐKN-DS-GĐT ngày 27/9/2012 của Chánh án TAND TP.HCM; hủy Quyết định 139/2012/QĐST-DS ngày 11/4/2012 của TAND Quận Gò Vấp; (3) Giao hồ sơ vụ án cho TAND quận Gò Vấp xét xử sơ thẩm lại theo đúng quy định của pháp luật.
Tranh chấp Hợp đồng tín dụng giữa Agribank và Công ty Bình Nghĩa và Agribank, TAND TP.HCM ra Bản án số 874/2014/KDTM-ST ngày 31/7/2017 về việc tranh chấp hợp đồng tín dụng, tuyên Ngân hàng được quyền yêu cầu Cơ quan Thi hành án thu hồi nợ thông qua phát mãi tài sản thế chấp tại địa chỉ số 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp và Ngân hàng đã có đơn yêu cầu thi hành án ngày 14/4/2015.
Agribank - Chi nhánh Trung Tâm Sài Gòn đã nhiều lần làm việc trực tiếp với đơn vị Thi hành án Gò Vấp và đã gửi 2 văn bản yêu cầu Chi cục Thi hành án Gò Vấp, Cục Thi hành án TP.HCM đẩy nhanh tiến độ thi hành án, nếu có vướng mắc đề nghị thông báo rõ nội dung.
Ngày 28/10/2020, Cục Thi hành án TP.HCM ban hành Quyết định số 04/QĐ-CTHADS về việc rút hồ sơ thi hành án.
Vừa qua Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM (PC03) có văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM yêu cầu cung cấp chứng cứ, đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan đến Công ty Bình Nghĩa. Theo PC03, đơn vị đang điều tra tố giác về tội phạm có dấu hiệu “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty Bình Nghĩa (trụ sở tại 468 Phan Văn Trị, phường 7, quận Gò Vấp).
Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM chuyển thông tin đến tấc cả các ngân hàng trên địa bàn TP.HCM cung cấp thông tin toàn bộ hồ sơ mở tài khoản, sao kê tài khoản từ khi mở tài khoản đến nay đối với ông Nguyễn Văn Bình, sinh ngày 20/6/1979, CMND số 023947330, do Công an TP.HCM cấp ngày 28/9/2001 và bà Nguyễn Thị Vân, sinh ngày 20/12/1962, CMND số 023062729, do Công an TP.HCM cấp ngày 25/11/2015. Người địa diện pháp luật: Nguyễn Văn Bình, đăng ký thay đổi lần thứ 8, ngày 20/8/2019, thay đổi người đại diện pháp luật từ ông Bình sang ông Lê Tuấn Anh.
